Законодательные изменения в отношении контроля над оборотом денежных средств

Алина КИРАКОСЯН, юрист

В октябре 2011 года Государственной Думой были внесены важные законодательные изменения в отношении контроля над оборотом денежных средств. В частности, был принят Федеральный закон от 8.11.2011 г. №308 «О внесении изменений в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях».
Данным актом усовершенствован механизм борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Уточнены процедуры контроля финансовых операций.
В обязательном порядке теперь контролируются лишь те сделки с недвижимостью на сумму 3 млн. руб. и более, в результате которых передается право собственности на нее (п. 1.1 ст. 6).
Уточнены права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. В частности, п. 2 ст. 7 освобождает их от необходимости утверждать, помимо правил внутреннего контроля, «программы осуществления» этих правил.
Вместе с тем выше названные организации обязаны по запросу Службы письменно направлять дополнительную информацию об операциях клиентов, а банки – также представлять данные о движении средств по их счетам (вкладам). Объем и характер запрашиваемой дополнительной информации определит Правительство РФ (пп. 5 п. 1 ст. 7).
Кроме того увеличен срок представления в Росфинмониторинг сведений о нестандартных операциях с денежными средствами или иным имуществом. Теперь он в соответствии с пп. 4 п.1 ст. 7 составляет три рабочих дня после совершения соответствующих операций.
Изменения коснулись также и КоАП РФ. В частности, ст. 15.27 уточняет меры административной ответственности за нарушение «антиотмывочного» законодательства. Определена ответственность за такое правонарушение, как воспрепятствование проведению проверок уполномоченным надзорным органом и неисполнение его предписаний в виде: 1) наложение штрафа на должностных лиц от 30 до 50 тыс. руб. или дисквалификация на 1-2 года; 2) на юр. лиц – от 700 тыс. до 1 млн руб. или приостановление деятельности на срок до 90 суток.
При этом расширен круг лиц, в отношении которых ст. 15.27 КоАП устанавливает административную ответственность. К их числу теперь относятся и рядовые сотрудники организаций, в обязанности которых входит выявление или представление сведений о подконтрольных и подозрительных операциях.
Федеральный закон вступает в силу 21 ноября 2011 г.